Михаил Павлович Логинов, доктор экон. наук, профессор,
Екатеринбург.
Yekaterinburg.
Наталья Витальевна Усова, канд. экон. наук, доцент,
Екатеринбург.
Yekaterinburg.
Галина Владимировна Полубоярских, студентка,
Екатеринбург.
Yekaterinburg.
Екатерина Александровна Антонова, студентка,
Екатеринбург.
Yekaterinburg.
Задачей исследование является рассмотрение новых видов мошенничества, связанных с использованием криптовалюты, и практические рекомендации, направленные на снижение вероятности данной угрозы, поскольку в последние несколько лет популярность рынка криптовалюты значительно выросла. Российские граждане активно совершают операции с криптовалютой на специализированных онлайн-площадках. Пользователи данных финансовых платформ зачастую сталкиваются с мошенниками.
На сегодняшний день в законодательстве РФ отсутствует отдельная норма для для такого вида мошенничества, поэтому такие преступления квалифицируются по статье 159.6 УК РФ. Чтобы не потерять деньги на счетах криптокошельков, необходима особая внимательность при работе с криптовалютой.
С началом специальной военной операции на Украине для граждан переводы денежных средств за рубеж ограничены и нестабильны. Банки начали вводить высокие комиссии, Поэтому в такой ситуации криптовалюта становится популярным инструментом, Переводы и обмен совершаются на peer-to-peer площадках.
Банк России разработал мероприятия, которые направлены на уменьшение распространения криптовалютного рынка, а также связанных с этим негативных последствий для экономики России. Одним из главных мероприятий является закрепление на законодательном уровне нормы, которая предусматривает ответственность за оплату товаров и услуг криптовалютой на территории Российской Федерации. Также для снижения выпуска криптовалюты ЦБ РФ предложил ввести ограничение на создание р2р-площадок и криптобирж на территории России и запрет на вложение в биткоины и другие финансовые инструменты, связанные с криптовалютой, для финансовых организаций России.
Результатом работы выступает краткая характеристика основных мошеннических схем, а также рекомендации, как обезопасить финансы, обращающиеся на криптовалютных площадках.
The objective of this study is to consider new types of fraud related to the use of cryptocurrencies and to obtain practical recommendations aimed at reducing the likelihood of this threat, since the popularity of the cryptocurrency market has grown significantly in the past few years. Russian citizens are actively making transactions with cryptocurrency on specialized online platforms. Users of these financial platforms often encounter fraudsters.
To date, there is no separate rule for cryptocurrency fraud in the legislation of the
Russian Federation, therefore such crimes are qualified under Article 159.6 of the Criminal Code of the Russian Federation. Due to the complex principle of functioning of the cryptocurrency, a variety of fraudulent actions appear. In order not to lose money on the accounts of crypto wallets, special care is needed when working with cryptocurrency.
With the beginning of a special military operation in Ukraine, money transfers abroad have become limited for citizens. Banks have begun to introduce high fees, besides, money transfers are unstable, so in such a situation, cryptocurrency becomes a popular tool, transfers and exchanges are made on peer-to-peer platforms.
The Bank of Russia has developed measures aimed at reducing the spread of the cryptocurrency market, as well as the associated negative consequences for the Russian economy. One of the main measures is the consolidation at the legislative level of the norm, which provides for responsibility for the payment of goods and services with cryptocurrency on the territory of the Russian Federation. And also to reduce the issue of cryptocurrencies, the Central Bank of the Russian Federation proposed to introduce restrictions on the creation of p2p platforms and crypto exchanges in Russia and the introduction of a ban on investing in bitcoins and other financial instruments related to cryptocurrency for Russian financial organizations.
The result of the work is a brief description of the main fraudulent schemes, as well as recommendations on how to secure finances that are traded on cryptocurrency platforms.
The authors declare that there are no conflicts of interest present.